Se trata de ARS Cambios, que operó más de 25 millones de dólares sin poder justificar el origen ni el destino de los fondos. La entidad fue sancionada con una multa de $18.000 millones y no podrá seguir operando.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) aplicó una multa superior a los $18.000 millones a la firma ARS Cambios SAS, una financiera vinculada al presidente de la Asociación del Fútbol Argentino, Claudio Tapia, en el marco de una investigación por presuntas irregularidades en su operatoria.
La empresa, propiedad del financista Ariel Vallejo, realizó transacciones por más de 25 millones de dólares, aunque no logró acreditar el origen ni el destino de esos fondos. Según el proceso administrativo, el organismo detectó inconsistencias en los controles y posibles desvíos respecto a la normativa vigente, especialmente en lo referido a la trazabilidad del dinero.
Desde el BCRA señalaron que las operaciones analizadas no respondían a una actividad genuina dentro del mercado oficial. “La totalidad de la moneda extranjera adquirida y revendida no tuvo como destino la venta a clientes en el mercado libre de cambios, sino que configuró un ‘pase de manos’ de pesos y dólares sin justificación económica aparente”, indicaron.
De acuerdo al informe, la financiera habría sido parte de un esquema que permitía comprar divisas al tipo de cambio oficial para luego canalizarlas hacia el mercado paralelo, una maniobra conocida como “rulo financiero”. En ese sentido, el organismo advirtió que el mecanismo se presentaba como regular, pero en la práctica buscaba aprovechar la brecha cambiaria.
El análisis del Central también contempló la diferencia entre el dólar oficial y el informal durante 2023, que promedió el 102%. En ese contexto, estimaron que las ganancias obtenidas por los participantes de esta operatoria rondaron los 25,8 millones de dólares.
Como resultado, el directorio del BCRA resolvió no solo aplicar la multa económica, sino también inhabilitar a la firma para continuar operando en el sistema financiero.
Cómo funcionaba el esquema
El sumario concluyó que la operatoria consistía en un circuito de transferencia de divisas entre distintas entidades sin una justificación económica clara. Según el relevamiento, el 99,1% de las operaciones realizadas por ARS Cambios con dólares oficiales tuvo como destino otras casas de cambio.
Entre las firmas involucradas se encuentran Cambio Posadas, Fenus, Lagriet, Dibehim Gestiones San Miguel, Areco Cambios, Dos Arroyos y Cambio Bacarat. Para el Banco Central, el accionar de estas entidades no se ajustaba a las normas que regulan la actividad, lo que reforzó las sospechas sobre el entramado.
En este marco, Ariel Vallejo fue inhabilitado por cinco años para operar en el sistema financiero, mientras que su madre, Graciela Vallejo, recibió una sanción por seis años.
La resolución establece que durante ese período no podrán desempeñarse como socios, directores ni ocupar cargos relevantes en entidades financieras o de crédito.
Finalmente, el organismo aclaró que la medida podrá ser apelada ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal dentro de los 30 días hábiles desde su notificación.